Hơn 7.000 khách hàng, hơn 2.400 tỷ đồng và một vụ án kéo theo hàng ngàn gia đình lao đao. Ngày 24/9/2026, tòa án tại Đà Nẵng tuyên án chung thân đối với 5 bị cáo trong vụ GFDI, khép lại một chương xét xử nhưng để lại câu hỏi lớn về số tiền của các nạn nhân sẽ được thu hồi ra sao…
Ngày 24/9/2026, Tòa án Nhân dân TP Đà Nẵng tuyên án sơ thẩm vụ án xảy ra tại Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI, khép lại một trong những vụ án lừa đảo có số lượng bị hại đặc biệt lớn tại Đà Nẵng. Năm bị cáo gồm Nguyễn Quang Hoàng, Nguyễn Đỗ Đạt, Trần Thị Mỹ Hạnh, Tô Hồng Trà và Trần Thị Kiều Trang đều bị tuyên phạt tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Ngoài án tù, Nguyễn Quang Hoàng bị phạt bổ sung 100 triệu đồng; Nguyễn Đỗ Đạt và Tô Hồng Trà mỗi người 70 triệu đồng; Trần Thị Mỹ Hạnh và Trần Thị Kiều Trang mỗi người 50 triệu đồng.
Nguyễn Quang Hoàng, sanh năm 1988, là Tổng giám đốc, người đại diện theo pháp luật, Chủ tịch Hội đồng thành viên và chủ sở hữu GFDI. Các bị cáo còn lại giữ những chức vụ quan trọng trong công ty: Nguyễn Đỗ Đạt là Giám đốc tài chánh; Trần Thị Mỹ Hạnh là Trưởng phòng ngân quỹ; Tô Hồng Trà là Giám đốc Sở giao dịch Hội sở; Trần Thị Kiều Trang là Trợ lý Tổng giám đốc kiêm Phó Giám đốc Sở giao dịch Hội sở. Trang cũng là vợ của Hoàng.
Theo hồ sơ vụ án, GFDI được thành lập vào tháng 5/2018 tại Đà Nẵng với vốn điều lệ đăng ký 80 tỷ đồng. Từ tháng 5/2018 đến tháng 11/2024, công ty huy động tiền của khách hàng thông qua các hợp đồng vay tài sản và mở rộng mạng lưới lên 12 chi nhánh. Để thu hút người gởi tiền, công ty quảng bá nhiều dự án trong các lãnh vực như nhà hàng, sản xuất hàng tiêu dùng, thực phẩm, phim ảnh và các hoạt động đầu tư khác, đồng thời đưa ra mức lợi tức hấp dẫn từ khoảng 1,5% đến 5% mỗi tháng tùy từng thỏa thuận.
Điểm mấu chốt của vụ án nằm ở dòng tiền. Theo kết luận của cơ quan tố tụng, từ năm 2023, sau khi hoạt động kinh doanh thua lỗ và mất khả năng cân đối tài chánh, Hoàng vẫn chỉ đạo đưa ra những thông tin gian dối để tiếp tục huy động vốn. Tiền khách hàng không được sử dụng đúng theo những gì công ty quảng bá. Một phần được đưa vào các sàn chứng khoán quốc tế và bị thua lỗ; một phần dùng để thanh toán chi phí vận hành, mua sắm tài sản và trả gốc, lãi cho những hợp đồng đến hạn. Cách thức lấy tiền của người tham gia sau để thanh toán cho người tham gia trước khiến dòng tiền tiếp tục được duy trì trong một thời gian.
Theo cáo trạng, chi phí vận hành của công ty có thời điểm lên tới khoảng 30–40 tỷ đồng mỗi tháng, trong khi các dự án được quảng bá không tạo ra nguồn thu đủ để bù đắp. Đến tháng 8/2023, công ty được xác định đã mất khả năng tài chánh do thua lỗ đầu tư chứng khoán và việc khách hàng đồng loạt rút vốn. Tuy nhiên, hoạt động huy động tiền vẫn tiếp tục. Đến tháng 11/2024, nguồn quỹ cạn kiệt và GFDI mất khả năng thanh toán, khiến nhiều khách hàng tập trung trước trụ sở công ty yêu cầu trả tiền.
Kết quả điều tra được công bố tại phiên tòa xác định Nguyễn Quang Hoàng đã chiếm đoạt hơn 2.407 tỷ đồng của 7.018 bị hại. Bốn người còn lại bị xác định biết tình trạng thua lỗ, biết tiền huy động không được sử dụng đúng mục đích nhưng vẫn tham gia giúp sức. Theo hồ sơ, các khoản thu nhập liên quan đến hoạt động huy động vốn của những bị cáo này cũng lên tới những con số đáng chú ý. Tô Hồng Trà được xác định hưởng hơn 36,38 tỷ đồng; Trần Thị Kiều Trang hơn 7,395 tỷ đồng; Trần Thị Mỹ Hạnh hơn 1,418 tỷ đồng và Nguyễn Đỗ Đạt hơn 217 triệu đồng.
Đằng sau những con số hàng ngàn tỷ đồng là hàng ngàn gia đình chịu ảnh hưởng. Tại phiên tòa, một phụ nữ 36 tuổi ở Đà Nẵng khai đã đầu tư 700 triệu đồng, trong đó vợ chồng góp 500 triệu và mẹ góp 200 triệu. Một người đàn ông 39 tuổi ở Đà Nẵng cho biết bắt đầu tham gia từ năm 2018 với 80 triệu đồng, sau khi nhận lãi đều đặn đã tăng số tiền lên 150 triệu đồng và tiếp tục đầu tư. Một bị hại từ Quảng Trị ký ba hợp đồng tổng cộng 900 triệu đồng, trong đó có người cho biết cần thu hồi tiền gốc để trang trải chi phí chữa bệnh.
Đáng chú ý, trong số những người bị thiệt hại còn có chính nhân viên từng làm việc cho GFDI. Một số người khai rằng họ đã đầu tư tiền của mình, thậm chí vay mượn hoặc vận động cha mẹ, anh chị em cùng tham gia vì tin vào những thông tin và cam kết từ công ty. Có trường hợp vừa là nhân viên vừa là người bị hại, nay phải đối mặt với khoản nợ do tiền đầu tư không thể thu hồi.
Trước phiên tòa, cơ quan chức năng đã kê biên nhiều bất động sản của các bị cáo tại Đà Nẵng và Quảng Trị, tạm giữ nhiều xe hơi, mô tô phân khối lớn và phong tỏa hơn 1,3 tỷ đồng trong tài khoản để phục vụ việc khắc phục hậu quả. VKSND Đà Nẵng cũng đề nghị thu hồi một số khoản tiền lương kinh doanh và khoản lợi tức mà những người liên quan đã nhận nhằm bảo đảm quyền lợi cho các bị hại.
NGƯỜI QUAN SÁT
