(AP) — JPMorgan Chase lần đầu tiên thừa nhận rằng họ đã đóng các tài khoản ngân hàng của Tổng thống Donald Trump và một số doanh nghiệp liên quan đến ông trong bối cảnh chính trị – pháp lý sau vụ tấn công Điện Capitol Mỹ ngày 6/1/2021. Đây là diễn biến mới nhất trong chuỗi tranh chấp pháp lý giữa ông Trump và ngân hàng lớn nhất nước Mỹ xoay quanh vấn đề được gọi là “debanking” (ngân hàng cắt quan hệ với khách hàng).
Sự thừa nhận được nêu trong một hồ sơ nộp tòa trong tuần này, thuộc vụ kiện do ông Trump khởi xướng nhằm vào JPMorgan và Tổng giám đốc điều hành của ngân hàng, Jamie Dimon. Tổng thống yêu cầu bồi thường 5 tỷ USD, cáo buộc ngân hàng đóng tài khoản vì động cơ chính trị, gây gián đoạn hoạt động kinh doanh của ông.
“Vào tháng 2/2021, JPMorgan đã thông báo cho nguyên đơn rằng một số tài khoản được duy trì tại các đơn vị CB và PB của JPMorgan sẽ bị đóng,” ông Dan Wilkening — cựu giám đốc hành chính của JPMorgan — viết trong hồ sơ nộp tòa. Trong đó, “PB” và “CB” lần lượt là ngân hàng tư nhân và ngân hàng thương mại của JPMorgan.
Trước đây, JPMorgan chưa từng thừa nhận bằng văn bản rằng họ đã đóng tài khoản của Tổng thống sau ngày 6/1. Ngân hàng chỉ nói chung chung về các trường hợp và lý do đóng tài khoản, viện dẫn luật bảo mật ngân hàng.
Người phát ngôn của JPMorgan từ chối bình luận thêm ngoài những gì đã nêu trong các hồ sơ pháp lý.
Ban đầu, ông Trump nộp đơn kiện tại tòa án bang Florida — nơi hiện là nơi cư trú chính của ông. Những hồ sơ nộp trong tuần này là một phần nỗ lực của JPMorgan Chase nhằm chuyển vụ việc từ tòa án bang sang tòa án liên bang, đồng thời chuyển thẩm quyền xét xử sang New York, nơi các tài khoản được mở và nơi ông Trump từng đặt phần lớn hoạt động kinh doanh cho đến gần đây.
Trong đơn kiện ban đầu, ông Trump cáo buộc ngân hàng “phỉ báng thương mại” và vi phạm các luật liên bang và tiểu bang về hành vi thương mại không công bằng, gây hiểu lầm.
Ông Trump cũng cho biết đã cố gắng trực tiếp nêu vấn đề với ông Dimon sau khi nhận được thông báo ngân hàng sẽ đóng tài khoản, và ông Dimon khi đó nói sẽ tìm hiểu sự việc. Tuy nhiên, đơn kiện cáo buộc ông Dimon đã không theo dõi và xử lý tiếp.
Ngoài ra, các luật sư của ông Trump cáo buộc JPMorgan đã đưa Tổng thống và các công ty của ông vào một “danh sách đen” về uy tín, mà theo họ, JPMorgan và các ngân hàng khác sử dụng để ngăn khách hàng mở tài khoản trong tương lai. Danh sách này đến nay vẫn chưa được phía nguyên đơn định nghĩa rõ ràng.
“Nếu và khi nguyên đơn giải thích họ muốn nói gì về ‘danh sách đen’ này, JPMorgan sẽ phản hồi phù hợp,” các luật sư của ngân hàng nêu trong hồ sơ.
Trước đó, JPMorgan từng cho biết họ lấy làm tiếc vì ông Trump cảm thấy cần phải kiện ngân hàng, nhưng khẳng định vụ kiện là không có cơ sở.
Vấn đề trung tâm của vụ việc là “debanking” — khi một ngân hàng đóng tài khoản hoặc từ chối cung cấp dịch vụ (như cho vay) cho khách hàng. Từng là khái niệm ít được chú ý trong lĩnh vực tài chính, debanking những năm gần đây đã trở thành vấn đề chính trị nhạy cảm, khi nhiều chính trị gia bảo thủ cho rằng các ngân hàng phân biệt đối xử với họ và các tổ chức liên quan.
“Trong một sự thừa nhận mang tính quyết định, chứng minh toàn bộ lập luận của Tổng thống Trump, JPMorgan Chase đã thừa nhận việc cố ý và trái pháp luật cắt quan hệ ngân hàng với Tổng thống Trump, gia đình ông và các doanh nghiệp của ông, gây ra thiệt hại tài chính nghiêm trọng,” các luật sư của Tổng thống tuyên bố. “Tổng thống Trump đang đứng lên bảo vệ tất cả những ai bị JPMorgan Chase và các đối tác của họ ‘debank’ một cách sai trái, và sẽ theo đuổi vụ việc đến một kết cục công bằng, đúng đắn.”
Debanking lần đầu trở thành vấn đề toàn quốc khi các chính trị gia bảo thủ cáo buộc chính quyền Obama gây áp lực buộc ngân hàng ngừng cung cấp dịch vụ cho các cửa hàng bán súng và công ty cho vay lãi cao trong khuôn khổ chiến dịch mang tên Operation Choke Point.
Ông Trump và nhiều nhân vật bảo thủ khác cũng cáo buộc rằng, sau vụ tấn công U.S. Capitol ngày 6/1/2021, các ngân hàng đã cắt quan hệ với họ với lý do “rủi ro về uy tín”. Kể từ khi trở lại nắm quyền, các cơ quan quản lý ngân hàng dưới thời Tổng thống Trump đã tìm cách ngăn các ngân hàng sử dụng “rủi ro uy tín” làm căn cứ từ chối phục vụ khách hàng.
Đây không phải là vụ kiện đầu tiên ông Trump nộp chống lại một ngân hàng lớn với cáo buộc debanking. Tháng 3/2025, Tập đoàn Trump đã kiện hãng thẻ tín dụng Capital One với những cáo buộc tương tự. Vụ việc này hiện vẫn đang được xét xử.
