CaliToday News – Ngân hàng Capital One Financial vừa chính thức bác bỏ vụ kiện do Trump Organization khởi xướng liên quan đến quyết định đóng hàng loạt tài khoản ngân hàng của tập đoàn này. Trong hồ sơ pháp lý nộp lên tòa án, Capital One khẳng định việc chấm dứt dịch vụ xuất phát từ kết quả rà soát của bộ phận chuyên trách chống rửa tiền, hoàn toàn không mang động cơ chính trị.
Đây là lần đầu tiên một tổ chức tài chính chính thức gắn lo ngại về rủi ro rửa tiền với các hoạt động kinh doanh của gia đình Tổng thống Donald Trump, phản bác lại các cáo buộc cho rằng ngân hàng này vi phạm quy định khi “tước quyền tiếp cận dịch vụ ngân hàng” (debanking) vì lý do chính trị hoặc tôn giáo.
Rà soát chống rửa tiền độc lập và quy mô đóng tài khoản
Theo hồ sơ từ phía Capital One:
- Nguyên nhân cốt lõi: Ngân hàng làm rõ rằng dù không trực tiếp cáo buộc Trump Organization phạm tội rửa tiền bất hợp pháp, nhưng các phân tích nội bộ cho thấy các tài khoản bị đóng do không đáp ứng các tiêu chuẩn về phòng chống rửa tiền (AML). Quyết định này là kết quả của nhiều tháng phân tích và đánh giá cẩn trọng theo đúng chính sách ngân hàng và hướng dẫn từ cơ quan quản lý.
- Quy mô ảnh hưởng: Tháng 3/2021, Capital One đã phát thông báo kế hoạch đóng hơn 300 tài khoản ngân hàng có liên quan đến các tổ chức thuộc Trump Organization.
Bối cảnh pháp lý và quản trị rủi ro của các tổ chức tài chính
Động thái của Capital One diễn ra trong bối cảnh các ngân hàng ngày càng thắt chặt quy trình tuân thủ và quản trị rủi ro đối với những khách hàng có hồ sơ pháp lý phức tạp. Quyết định đóng tài khoản hàng loạt của Capital One được đưa ra sau hàng loạt sự kiện pháp lý quan trọng liên quan đến Trump Organization và các bên liên quan:
- Các vụ kiện dân sự và hình sự: Cựu Tổng thống Donald Trump và tập đoàn gia đình từng bị phán quyết chịu trách nhiệm trong vụ án gian lận thương mại dân sự tại New York (hiện đang trong quá trình kháng án), cùng với vụ án hình sự liên quan đến việc làm giả hồ sơ kinh doanh.
- Các tiền lệ xử lý tranh chấp: Năm 2018, ông Trump từng hoàn tất thỏa thuận hòa giải trị giá 25 triệu USD liên quan đến các cáo buộc gian lận tại tổ chức đào tạo Trump University.
Trước đó, một số tổ chức tài chính lớn khác từng hợp tác với Trump Organization, điển hình như Deutsche Bank, cũng từng đối mặt với sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý liên quan đến các giao dịch bị đánh dấu nghi vấn.
Hồ sơ pháp lý mới từ Capital One tiếp tục làm làm rõ ranh giới giữa chính sách quản trị rủi ro tuân thủ quy định chống rửa tiền của hệ thống ngân hàng Mỹ và các tranh cãi chính trị xung quanh việc cung cấp dịch vụ tài chính.
Ban tập viên CaliToday
