CaliToday News – Các số liệu mới từ các chuyên gia kinh tế tại Ngân hàng Dự trữ Liên bang Minneapolis (Federal Reserve Bank of Minneapolis) cho thấy tỷ lệ người dân sở hữu nhà tại California — và trên toàn nước Mỹ — thực chất thấp hơn nhiều so với các báo cáo trước đây.
Sự điều chỉnh trong phương pháp tính toán này không xuất phát từ các yếu tố kinh tế cốt lõi, mà nằm ở đối tượng được đưa vào mẫu thống kê.
Cục Dân số Mỹ (Census Bureau) trước đây sử dụng phương pháp truyền thống để tính tỷ lệ hộ gia đình sở hữu nhà. Tuy nhiên, Ngân hàng Dự trữ Liên bang Minneapolis lại mở rộng phạm vi bằng cách tính trên tổng số người trưởng thành. Số lượng người “chưa có nhà” vì thế gia tăng đáng kể, bao gồm người trẻ sống cùng cha mẹ, người thuê phòng lẻ hoặc cư dân tại các khu sinh hoạt tập thể.
Dù áp dụng công thức nào, bức tranh kinh tế vẫn khẳng định một sự thật không đổi: Sở hữu nhà tại California là bài toán vô cùng hóc húa.
Những con số “biết nói”
Theo tính toán của Ngân hàng Dự trữ Liên bang Minneapolis:
- Tỷ lệ sở hữu nhà thực tế tại California chỉ đạt 41% vào năm ngoái — đứng thứ hai từ dưới lên trong số các bang và thấp hơn nhiều so với mức trung bình 53% của toàn liên bang. Địa phương duy nhất có tỷ lệ thấp hơn là Đặc khu Columbia (D.C.) với 35%.
- Các bang có tỷ lệ sở hữu nhà cao nhất gồm: Wyoming (66%), Maine (65%) và Vermont (64%).
- Ngay cả các đối thủ cạnh tranh kinh tế của California cũng ghi nhận kết quả không mấy khả quan: Texas xếp thứ 6 từ dưới lên (50%) và Florida xếp thứ 13 từ dưới lên (53%).
So sánh với thước đo truyền thống
Nếu nhìn lại phương pháp thống kê cũ của Cục Dân số Mỹ, vị thế của California cũng không khá hơn là bao:
- Năm 2025, tỷ lệ hộ gia đình sở hữu nhà tại California đạt 56% — xếp thứ 3 thấp nhất toàn quốc (chỉ cao hơn D.C. 41% và New York 54%).
- Mức trung bình toàn quốc theo cách tính này là 65%, dẫn đầu là West Virginia (76%), Delaware (74%) và Vermont (74%).
- Bang Texas xếp thứ 8 từ dưới lên (62%), trong khi Florida đứng thứ 24 (68%).
Rào cản tuổi tác và chi phí sinh hoạt
Khi đối chiếu hai chỉ số sở hữu nhà với các yếu tố kinh tế – xã hội khác, hai xu hướng nổi bật được chỉ ra:
1. Độ tuổi và xu hướng sống chung với cha mẹ
- Sở hữu nhà vẫn là “cuộc chơi của người lớn tuổi”: Nhóm các bang có độ tuổi trung bình cao hơn luôn ghi nhận tỷ lệ sở hữu nhà cao hơn rõ rệt so với các bang dân số trẻ.
- Áp lực tài chính lên thế hệ trẻ: Tại các bang có tỷ lệ người trẻ sống chung với cha mẹ cao nhất (khoảng 36%), tỷ lệ sở hữu nhà theo phương pháp của Fed Minneapolis sụt giảm xuống chỉ còn 53% (so với 59% ở các bang ít người trẻ sống chung với gia đình). Đây là minh chứng cho thấy người trẻ đang chịu áp lực gánh nặng tài chính rất lớn.
2. Khả năng chi trả cho nhà ở
Dù đo lường theo cách nào, chi phí tăng cao đang kìm hãm cơ hội mua nhà:
- Tại 17 bang có giá nhà dễ chịu nhất, khoản trả góp nhà hàng tháng chiếm khoảng 86% thu nhập. Tỷ lệ sở hữu nhà ở các bang này đạt 58% (theo Fed Minneapolis).
- Ngược lại, tại 17 bang có chi phí mua nhà đắt đỏ nhất (như California, nơi khoản trả góp chiếm tới 55% thu nhập), tỷ lệ sở hữu nhà rơi xuống mức thấp nhất là 53%.
Nguồn Tổng hợp
