Chính quyền Tổng thống Trump được cho là đang chuẩn bị ban hành một sắc lệnh hành pháp mới, yêu cầu tất cả các ngân hàng phải thu thập dữ liệu về tình trạng công dân của khách hàng.
Theo các báo cáo từ The Wall Street Journal và CNBC, sắc lệnh này đang được Bộ Tài chính soạn thảo và sẽ sớm có hiệu lực. Dưới đây là những thông tin chi tiết:
Quan điểm của Bộ Tài chính Mỹ
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent phát biểu tại một sự kiện ở Washington, D.C. rằng những người nhập cư không có giấy tờ “không có quyền tham gia vào hệ thống ngân hàng”.
“Tại sao những công dân nước ngoài không rõ lai lịch lại có thể đến và mở tài khoản ngân hàng?” ông Bessent đặt câu hỏi. “Nhiệm vụ của các lãnh đạo ngân hàng là phải thấu hiểu khách hàng của mình (KYC). Làm sao bạn hiểu khách hàng nếu không biết họ đang cư trú hợp pháp hay bất hợp pháp, là công dân Mỹ hay là người giữ thẻ xanh?”
Ông nhấn mạnh thêm rằng một khi Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý ngân hàng xác định đây là nhiệm vụ của họ, các ngân hàng sẽ phải tuân thủ nghiêm ngặt.
Những ý kiến trái chiều
Tuy nhiên, đề xuất này đang vấp phải sự phản đối và lo ngại từ nhiều phía:
- Gánh nặng chi phí: Theo phân tích từ American Action Forum, quy định xác minh quyền công dân sẽ khiến ngành ngân hàng tốn thêm khoảng 33,1 đến 73,3 triệu giờ làm thủ tục giấy tờ, với mức chi phí hành chính ước tính từ 2,6 tỷ đến 5,6 tỷ USD.
- Tác động kinh tế: Các nhà hoạt động bảo vệ người nhập cư cho rằng việc cho phép người không có quốc tịch mở tài khoản giúp họ có thể đóng thuế và tránh việc hình thành một “nền kinh tế ngầm” (không qua ngân hàng), vốn là rào cản đối với sự đóng góp kinh tế của họ.
- Tính pháp lý: Ngành ngân hàng hiện đang bày tỏ lo ngại về tính hợp pháp của sắc lệnh này.
Bối cảnh chung
Sắc lệnh hành pháp này là một phần trong chương trình thực thi di trú quyết liệt của Tổng thống Donald Trump. Trước đó, chính quyền cũng đã có những nỗ lực nhằm đưa câu hỏi về quyền công dân vào việc đăng ký cử tri và cuộc điều tra dân số Hoa Kỳ.
Hiện nay, các ngân hàng tại Mỹ chỉ bắt buộc phải xác minh danh tính (thông qua số An sinh xã hội hoặc mã số thuế cá nhân ITIN, địa chỉ, ngày sinh…) chứ không bắt buộc xác minh tình trạng quốc tịch.
Nguồn ktvu
