Tổng chưởng lý New York Letitia James đã đệ đơn kiện Early Warning Services, hay EWS, vào thứ Tư, cáo buộc công ty mẹ của Zelle đã không thực hiện một số biện pháp bảo vệ, gây ra “tổn hại nghiêm trọng cho hàng triệu người tiêu dùng” và cho phép những kẻ lừa đảo đánh cắp hơn 1 tỷ đô la từ năm 2017 đến năm 2023.
EWS, công ty đồng sở hữu bởi Bank of America, Capital One, JPMorgan Chase, PNC Bank, Truist, US Bank và Wells Fargo, đã ra mắt ứng dụng Zelle vào năm 2017. Khi ra mắt, Zelle cho biết mạng lưới thanh toán kỹ thuật số này sẽ là “cách nhanh hơn, an toàn hơn” để mọi người gửi và nhận thanh toán “trong phạm vi bảo mật của tổ chức tài chính của họ”, theo công ty.
Theo trang web của Zelle , tính đến năm 2024, ứng dụng này có 151 triệu người dùng.
Đơn kiện cáo buộc rằng việc thúc đẩy ra mắt Zelle đã dẫn đến những thiếu sót về thiết kế, khiến mạng lưới này trở thành “một kênh rõ ràng cho các hoạt động gian lận”. Những sai sót bị cáo buộc bao gồm quy trình đăng ký nhanh chóng của Zelle và việc thiếu xác minh, mà James cho rằng đã tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo xâm nhập dịch vụ.
Bà cho biết thông tin hạn chế được cung cấp cho khách hàng trong quá trình giao dịch cũng cho phép kẻ gian sử dụng địa chỉ email giả mạo hoặc gian lận để lừa đảo người tiêu dùng.
Văn phòng Tổng chưởng lý New York tuyên bố trong tuyên bố của mình rằng: “EWS đã biết ngay từ đầu rằng các tính năng chính của mạng lưới Zelle khiến nó dễ bị lừa đảo, nhưng lại không áp dụng các biện pháp bảo vệ cơ bản để giải quyết những sai sót rõ ràng này hoặc không thực thi bất kỳ quy tắc chống gian lận có ý nghĩa nào đối với các ngân hàng đối tác của mình”.
Vụ kiện cũng cáo buộc rằng EWS đã không thực thi các quy định nhằm ngăn chặn gian lận, mặc dù họ biết các ngân hàng đối tác của mình đang vi phạm các quy định này.
Trong một tuyên bố với CBS News, người phát ngôn của Zelle gọi vụ kiện là một “chiêu trò chính trị” và cho biết đây là “bản sao” của một vụ kiện tương tự mà Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng đã đệ trình vào tháng 12 , nhưng đã bị bác bỏ vào tháng 3. Vụ kiện đó cáo buộc EWS đã không bảo vệ người tiêu dùng khỏi tình trạng gian lận tràn lan.
Vụ kiện yêu cầu bồi thường và bồi thường thiệt hại cho người dân New York bị ảnh hưởng bởi gian lận trên Zelle, cũng như lệnh của tòa án yêu cầu công ty phải duy trì các biện pháp chống gian lận.
Ny (Theo CBS News)
