Ngày 5 tháng 8 (Reuters) – Tổng thống Donald Trump hôm thứ Ba tuyên bố ông tin rằng các ngân hàng, bao gồm cả JPMorgan và Bank of America, đã phân biệt đối xử với ông cùng những người ủng hộ ông, trong lúc ông chuẩn bị thực hiện hành động pháp lý nhắm vào các ngân hàng bị cáo buộc từ chối khách hàng vì lý do chính trị.
Trump cũng cho biết hai ngân hàng lớn nhất nước Mỹ đã từng từ chối nhận tiền gửi của ông, đẩy mạnh cuộc tấn công của ông nhắm vào ngành ngân hàng.
“Họ hoàn toàn phân biệt đối xử — tôi nghĩ có thể với tôi thì còn nặng hơn — nhưng họ phân biệt đối xử với rất nhiều người bảo thủ,” Trump phát biểu trong một cuộc phỏng vấn với CNBC.
Trump đưa ra những bình luận này khi được hỏi về một bài báo của Wall Street Journal, trong đó cho biết ông đang chuẩn bị trừng phạt các ngân hàng phân biệt đối xử với người theo khuynh hướng bảo thủ, dù ông không trực tiếp đề cập đến sắc lệnh hành pháp.
Theo bản dự thảo mà Reuters thu thập được, sắc lệnh hành pháp này sẽ chỉ đạo các cơ quan quản lý xem xét các ngân hàng có tham gia vào hoạt động “từ chối dịch vụ mang tính chính trị hoặc bất hợp pháp” hay không. Một nguồn tin trong ngành cho biết sắc lệnh có thể được công bố vào thứ Tư.
“Họ thực sự đã phân biệt đối xử,” Trump nói về hành động của JPMorgan sau nhiệm kỳ đầu tiên của ông. “Tôi có hàng trăm triệu, rất nhiều tài khoản đầy tiền mặt… và họ nói với tôi: ‘Rất tiếc thưa ông, chúng tôi không thể phục vụ ông. Ông có 20 ngày để rút hết tiền.’”
Những lời chỉ trích mới nhất của Trump gia tăng sức ép lên các ngân hàng lớn nhất nước Mỹ. Sắc lệnh sắp công bố có thể buộc các ngân hàng phải tiến hành rà soát toàn diện hoạt động của mình để bảo đảm tuân thủ quy định.
Trump cáo buộc — mà không đưa ra bằng chứng — rằng việc các ngân hàng từ chối nhận tiền gửi của ông là kết quả từ sự thúc đẩy của chính quyền cựu Tổng thống Joe Biden nhằm “hủy diệt Trump”.
Ông cho biết sau đó đã cố gắng gửi tiền vào Bank of America nhưng cũng bị từ chối, và cuối cùng buộc phải chia nhỏ số tiền ra.
“Tôi kết thúc bằng cách phải đến hàng loạt ngân hàng nhỏ khắp nơi,” ông nói. “Tôi gửi 10 triệu ở đây, 10 triệu ở kia, rồi 5 triệu, 10 triệu, 12 triệu,” ông nói thêm, mà không nêu tên cụ thể ngân hàng nào.
“Tôi có tiền gửi ở khắp nơi, thật là điều điên rồ, và tôi còn may mắn là có được họ nhận. Họ đã giúp tôi, và đó là vì các ngân hàng đã phân biệt đối xử với tôi rất tệ, trong khi tôi từng rất tốt với họ.”
Trong một tuyên bố, JPMorgan không phản hồi trực tiếp các cáo buộc cụ thể của Tổng thống Trump về tài khoản của ông.
“Chúng tôi không đóng tài khoản vì lý do chính trị, và chúng tôi đồng ý với Tổng thống Trump rằng cần khẩn cấp cải cách các quy định,” JPMorgan nêu rõ. “Chúng tôi hoan nghênh việc Tòa Bạch Ốc lên tiếng về vấn đề này và mong được hợp tác để thực hiện đúng cách.”
Bank of America (BofA) cũng không đề cập trực tiếp đến cáo buộc của Trump.
RỦI RO DANH TIẾNG TRỞ THÀNH TIÊU CHÍ THẨM ĐỊNH
Trong nhiệm kỳ của Tổng thống Joe Biden, theo một nguồn tin thứ hai am hiểu vấn đề, các cơ quan quản lý có quyền giám sát các quyết định của ngân hàng dựa trên yếu tố “rủi ro danh tiếng”.
Một nguồn tin thứ ba cho biết, các ngân hàng phải chịu áp lực lớn trong việc cân nhắc rủi ro danh tiếng khi làm việc với Trump do những rắc rối pháp lý ông đang đối mặt.
Tuy nhiên, JPMorgan vẫn duy trì mối quan hệ ngân hàng lâu năm với các thành viên gia đình Trump và tiếp tục quản lý một số tài khoản tranh cử có liên hệ với ông, theo nguồn tin này.
Sau khi Trump tái nhiệm, Cục Dự trữ Liên bang (Fed) thông báo vào tháng 6 rằng họ sẽ chỉ đạo các giám sát viên ngừng xem xét yếu tố rủi ro danh tiếng khi kiểm tra ngân hàng — một tiêu chí từng là trọng tâm của nhiều chỉ trích từ ngành tài chính.
Tờ Wall Street Journal đưa tin hôm thứ Hai rằng sắc lệnh hành pháp sắp được công bố sẽ yêu cầu cơ quan chức năng điều tra xem liệu các tổ chức tài chính có vi phạm Đạo luật Cơ hội Tín dụng Bình đẳng, luật chống độc quyền hoặc luật bảo vệ người tiêu dùng khi từ chối khách hàng vì lý do chính trị hay không.
Dự thảo sắc lệnh còn có thể cho phép áp dụng hình phạt tài chính, các thỏa thuận giải quyết, hoặc các biện pháp kỷ luật khác đối với những vi phạm. Tòa Bạch Ốc chưa đưa ra bình luận ngay lập tức.
“Việc Tòa Bạch Ốc đang làm là nói rõ với các ngân hàng rằng họ không thể viện dẫn quy định để từ chối khoản vay hay mối quan hệ tài chính,” chuyên gia phân tích ngân hàng Mike Mayo của Wells Fargo nhận định. “Các ngân hàng hoàn toàn có thể từ chối dịch vụ dựa trên tiêu chuẩn thẩm định tín dụng thông thường, nhưng không thể đổ lỗi cho cơ quan quản lý hay lấy lý do rủi ro danh tiếng.”
BofA cho biết họ hoan nghênh nỗ lực của chính quyền nhằm làm rõ chính sách.
“Chúng tôi đã đệ trình các đề xuất chi tiết và sẽ tiếp tục làm việc với chính quyền và Quốc hội để cải thiện khuôn khổ pháp lý,” ngân hàng này cho biết.
Hồi tháng 1, Trump đã công khai chỉ trích các CEO của JPMorgan và BofA vì từ chối phục vụ những người bảo thủ. Khi đó, cả hai ngân hàng đều phủ nhận việc đưa ra quyết định tài chính dựa trên yếu tố chính trị.
TRANH CÃI VỀ LẠM QUYỀN QUY ĐỊNH
Các ngân hàng từ lâu đã cho rằng nếu có khiếu nại về việc “loại bỏ khách hàng”, thì mục tiêu phải là các cơ quan quản lý, bởi họ lập luận rằng chính những quy định phức tạp và sự lạm quyền của giám sát viên mới khiến họ e ngại thực hiện một số giao dịch.
“Cốt lõi của vấn đề là sự lạm quyền trong giám sát và quyền quyết định tùy tiện của cơ quan quản lý,” Viện Chính sách Ngân hàng (Bank Policy Institute), một hiệp hội ngành, khẳng định trong tuyên bố.
Theo một nguồn tin khác, các ngân hàng đã tổ chức nhiều cuộc thảo luận về vấn đề “loại bỏ khách hàng” và chuẩn bị các kịch bản cho khả năng sắc lệnh được ban hành.
Nguồn tin này cũng cho biết, giới tài chính đang hy vọng chính quyền sẽ cải cách luật chống rửa tiền, vốn bị coi là lạc hậu và gây gánh nặng hành chính cho các ngân hàng.
