CaliToday News – Các cơ quan quản lý vào hôm thứ Ba đã xử phạt Bank of America (BAC) hơn 1,2 tỷ USD do những sai phạm trên diện rộng trong các biện pháp phòng ngừa rửa tiền và hoạt động tài chính bất hợp pháp khác của tập đoàn ngân hàng khổng lồ này.
Bộ Tài chính cho biết ngân hàng lớn thứ hai của nước Mỹ đã không giám sát hợp lý các giao dịch trị giá hàng ngàn tỷ USD và không báo cáo hơn 5 tỷ USD các hoạt động đáng ngờ, bao gồm những giao dịch có khả năng liên quan đến các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc, buôn bán ma túy và gian lận.
Các biện pháp thực thi bao gồm khoản phạt 1,2 tỷ USD từ Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) – mức phạt lớn thứ ba trong lịch sử của Bộ Tài chính, sau các án phạt 3,4 tỷ USD đối với sàn giao dịch tiền mã hóa Binance vào năm 2023 và 1,3 tỷ USD đối với TD Bank vào năm 2024. Án phạt này cũng bao gồm mức phạt 750 triệu USD từ Văn phòng Quản lý Tiền tệ (OCC), mức phạt lớn nhất từng được cơ quan quản lý này áp dụng. Khoản phạt của OCC sẽ được khấu trừ vào phần đánh giá của FinCEN thay vì cộng dồn vào đó. Bên cạnh đó, một thỏa thuận giải quyết lệnh trừng phạt trị giá 11,6 triệu USD đã nâng tổng mức phạt lên hơn 1,21 tỷ USD.
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nhấn mạnh trong một tuyên bố: “Ngay cả những định chế tài chính lớn nhất cũng không được đứng trên luật pháp.”
Cổ phiếu của Bank of America đã giảm hơn 2% sau khi thị trường đóng cửa vào hôm thứ Ba. Ngân hàng dự kiến sẽ báo cáo thu nhập quý ba vào sáng thứ Tư. Phía ngân hàng cho biết họ sẽ tính một “khoản phí không được khấu trừ thuế trị giá 1,2 tỷ USD làm giảm thu nhập ròng khoảng 17 cent mỗi cổ phiếu” vào kết quả kinh doanh quý ba của mình.
Người phát ngôn của Bank of America tuyên bố trong một thông cáo qua email: “Tuân thủ phòng chống tội phạm tài chính là vấn đề nghiêm ngặt, và chúng tôi có trách nhiệm thực hiện cho đúng.” Người này cho biết thêm ngân hàng có trụ sở tại Charlotte, North Carolina đã đầu tư “hàng tỷ USD vào công nghệ” và huy động “hàng ngàn nhân viên để chống tội phạm tài chính” nhằm khắc phục các thiếu sót trên.
Các cơ quan quản lý cho hay những sai sót của Bank of America trải rộng trên các hệ thống giám sát giao dịch, quy trình thẩm định khách hàng và sự giám sát nội bộ. Ngân hàng đã không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, trong đó có hơn 1 tỷ USD liên quan đến an ninh quốc gia và các nguy cơ tài chính bất hợp pháp ưu tiên khác.
Theo FinCEN, Bank of America thừa nhận đã cố ý vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng và trên thực tế đã chuyển giao ngoài phần lớn trách nhiệm phát hiện hoạt động đáng ngờ cho các cơ quan thực thi pháp luật và các định chế tài chính khác. Bộ Tài chính cũng chỉ rõ ngân hàng này đã ưu tiên doanh thu hơn các nguồn lực tuân thủ, để mặc các giao dịch đáng ngờ không được điều tra trong suốt thời gian dài.
Ban tập viên CaliToday
